Nueva Zelanda está eliminando los cajeros automáticos de criptomonedas y limitando las transferencias internacionales de efectivo a $5.000 como parte de reformas integrales destinadas a lo que el gobierno del país dice que sofocará el lavado de dinero y el financiamiento criminal.
La Ministra de Justicia Asociada Nicole McKee presentó la última reforma del gobierno a su régimen de lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo en una declaración el miércoles.
Se introducirá un nuevo proyecto de ley para expandir las facultades de aplicación de la ley para la policía y los reguladores, permitir que la Unidad de Inteligencia Financiera recopile datos financieros más amplios sobre personas de interés, e iniciar consultas sobre un gravamen para financiar el régimen.
"Este Gobierno está comprometido con perseguir a los criminales, no con atar a las empresas legítimas en burocracia innecesaria", dijo McKee en su declaración. "Queremos que Nueva Zelanda sea uno de los lugares más fáciles del mundo para hacer negocios legítimos y uno de los más difíciles para que los criminales se oculten".
Las reformas incluyen establecer un límite máximo de $5.000 por transferencia para las transferencias internacionales de efectivo, dirigiéndose directamente a la capacidad de las organizaciones criminales para mover fondos al extranjero mientras permite transferencias legítimas a través de canales bancarios electrónicos.
Un informe de abril del Grupo Asesor Ministerial sobre Crimen Transnacional, Serio y Organizado encontró que los criminales usan estos cajeros automáticos para "comprar criptomonedas y transferir esas criptomonedas en minutos a criminales extranjeros para financiar importaciones de drogas o hacer pagos asociados con estafas".
Los líderes de la industria han recibido en gran medida la represión como un paso necesario para legitimar el sector, que alberga más de 221 cajeros automáticos, según datos de Coin ATM Radar.
"Hemos observado el crecimiento acelerado de los cajeros automáticos de criptomonedas en todo el país durante algún tiempo, pero aunque estamos ansiosos por ver la adopción de criptomonedas, también queremos apoyar ese crecimiento de una manera que mantenga a los clientes seguros y sea conforme", dijo Janine Grainger, co-fundadora de la plataforma de trading de criptomonedas Easy Crypto con sede en Nueva Zelanda, a Decrypt. "Por esta razón, aplaudimos la prohibición".
Grainger señaló que la medida "señala una maduración, no un desmantelamiento, del sector" y no era inesperada.
Agregó que estos cambios afectan principalmente "escenarios de alto riesgo o extremos" más que usuarios cotidianos, que ahora prefieren "plataformas más seguras y transparentes como exchanges de buena reputación" sobre cajeros automáticos de criptomonedas con comisiones que pueden alcanzar el 20%.
Arjun Vijay, fundador del exchange de criptomonedas Giottus, le dijo a Decrypt que "sin suficientes salvaguardas como KYC en su lugar, era inevitable que los cajeros automáticos de Bitcoin enfrentaran prohibiciones en muchas jurisdicciones".
Señaló que estos cajeros automáticos "imponen altas comisiones de conversión de típicamente 5-10%", haciéndolos "menos atractivos para usuarios conscientes de los costos" y principalmente atrayendo a aquellos que buscan privacidad o convertir criptomonedas ilícitas o efectivo.
La represión sigue la creciente preocupación internacional sobre el rol de los cajeros automáticos de criptomonedas en el fraude y el lavado de dinero.
El organismo de vigilancia financiera de Australia, AUSTRAC, recientemente puso al sector "en aviso" después de que un grupo de trabajo señaló "tendencias preocupantes" en estafas dirigidas a personas mayores.
En Estados Unidos, Spokane, Washington, votó para prohibir completamente los cajeros automáticos de criptomonedas siguiendo datos del FBI que mostraron $5.600 millones en pérdidas por fraude en 2024 vinculadas a las máquinas.