Autoridad Europea Antilavado de Dinero Advierte a Empresas Cripto Sobre Nuevas Regulaciones

Por Will McCurdy

La Autoridad Antilavado de Dinero de la UE, o AMLA, ha emitido una advertencia a reguladores y plataformas de servicios de activos virtuales, como exchanges de criptomonedas, proveedores de billeteras custodiales o cajeros automáticos de criptomonedas.

Bruna Szego, presidenta de AMLA, dijo que era "esencial" que el bloque esté "adecuadamente protegido de los riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo que provienen de este sector".

La organización con sede en Frankfurt, que se volvió operativa al inicio del mes, está encargada de asegurar que los 27 países de la UE cumplan con su nuevo conjunto integral de regulaciones antilavado de dinero.

En una entrevista con The Financial Times, Szego explicó que se esperará que los reguladores evalúen "el beneficiario final de los proveedores de servicios de criptoactivos", incluyendo "quiénes son sus accionistas y dónde están".

"Necesitamos estar seguros de que los propietarios no estén involucrados en lavado de dinero o financiamiento del terrorismo", dijo.

Szego también señaló algunos de los riesgos AML específicos del mercado cripto europeo, como "controles inconsistentes" entre diferentes países de la UE, así como un mercado "fragmentado" donde una multitud de empresas están todas tratando de obtener aprobación regulatoria bajo MiCA. Señaló riesgos como la "aplicación divergente" de las reglas entre autoridades nacionales.

Anna Holmes, asociada senior en el equipo de litigios penales de la firma legal del Reino Unido Kingsley Napley, dijo a Decrypt que es importante que las empresas legítimas en el espacio estén listas para cumplir con los requisitos de AMLA "en cada una de las jurisdicciones en las que pretenden operar", señalando que estos "pueden ser diferentes" dependiendo del país específico de la UE.

Holmes piensa que las palabras duras de AMLA sobre AML cripto "no son sorpresa" y hacen eco del enfoque estricto adoptado por reguladores comparables, como la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido.

Bajo las nuevas regulaciones AML de Europa, los proveedores de servicios de criptomonedas tendrán prohibido proporcionar o interactuar con billeteras anónimas y monedas de privacidad.

Se esperará que los VASP proporcionen "acceso directo, inmediato y sin filtros" a los datos de cuentas de criptoactivos a agencias gubernamentales como las diversas Unidades de Inteligencia Financiera del bloque y la Autoridad Antilavado de Dinero de toda la UE. Estas reglas se aplicarán completamente a partir de julio de 2027.

Las empresas cripto que operan en Europa no son ajenas a las principales investigaciones antilavado de dinero. Binance fue multada con €3.300 millones por el banco central de los Países Bajos por no seguir su proceso de registro AML en julio de 2022.

Mientras tanto, las autoridades francesas abrieron una investigación antilavado de dinero contra la empresa en enero de 2025 en medio de sospechas de financiamiento del terrorismo, incluyendo tráfico de drogas y fraude fiscal.

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