En Resumen
- AUSTRAC declaró a las criptomonedas como amenaza principal en su represión del crimen financiero, anunciando las reformas antilavado más ambiciosas de Australia en una generación.
- El CEO Brendan Thomas señaló que la agencia priorizará la aplicación donde el riesgo de daño sea mayor, destacando exchanges de criptomonedas y proveedores de servicios virtuales.
- La red regulatoria expandida capturará aproximadamente 80.000 nuevos negocios bajo las industrias "tranche 2", con obligaciones que entrarán en vigor entre marzo y julio de 2026.
La agencia de inteligencia financiera de Australia declaró a las criptomonedas como una amenaza principal en su represión del crimen financiero el miércoles, anunciando prioridades regulatorias que marcan la "reforma más ambiciosa de las leyes antilavado de dinero de Australia en una generación".
El CEO del Centro Australiano de Reportes de Transacciones y Análisis (AUSTRAC), Brendan Thomas, dijo que la agencia priorizaría la aplicación donde "el riesgo de daño es mayor", destacando los exchanges de criptomonedas y los proveedores de servicios de activos virtuales que facilitan transferencias globales instantáneas.
"Este año marca un cambio regulatorio: de una regulación que principalmente verifica el cumplimiento a una enfocada en riesgos y daños sustanciales", dijo Thomas en la declaración del miércoles.
La red regulatoria expandida capturará aproximadamente 80.000 nuevos negocios bajo las llamadas industrias "tranche 2", incluyendo agentes inmobiliarios, abogados, notarios, contadores, proveedores de servicios de fideicomisos y empresas, y comerciantes de metales preciosos y piedras.
Las entidades informantes actuales enfrentan nuevas obligaciones a partir del 31 de marzo de 2026, mientras que las entidades del tramo 2 deben cumplir antes del 1 de julio de 2026.
Las monedas digitales han surgido como una preocupación particular para los reguladores debido a sus capacidades transfronterizas, según Thomas.
Los líderes de la industria han recibido con agrado una mayor claridad regulatoria, aunque persisten preocupaciones sobre los plazos de implementación y el acceso a servicios bancarios tradicionales para las empresas de activos digitales.
"La regulación de activos digitales del Tesoro está llegando, pero la velocidad lo es todo", dijo anteriormente la CEO de OKX Australia, Kate Cooper, a Decrypt. "Reglas claras desbloquearán capital y confianza", agregó, señalando la claridad en las licencias y los problemas de desbancarización como barreras clave para la adopción de las finanzas digitales.
Sin embargo, algunos expertos de la industria ven de manera positiva la evolución regulatoria.
"Australia ha sido en gran medida procriptoactivos y activos digitales", dijo Manhar Garegrat, jefe de país para India y Asociaciones Globales, en la plataforma de custodia de activos digitales Liminal, a Decrypt.
Garegrat reconoció que "como con todas las nuevas tecnologías, también existen riesgos definitivos con los activos digitales, pero Australia está buscando abordar esos riesgos de frente" y "muy probablemente trabajará junto a la industria para mitigar esos riesgos, en lugar de intentar frenar o detener la actividad comercial".
El impulso regulatorio llega en medio de desarrollos significativos en el sector de activos digitales de Australia.
En mayo, el gobierno designó a Andrew Charlton como Ministro Asistente de Ciencia, Tecnología y Economía Digital para ayudar a consolidar su agenda de regulación de activos digitales.
Mientras tanto, la Comisión Australiana de Valores e Inversiones ha aprobado recientemente 14 empresas para probar transacciones con dinero real utilizando moneda digital de banco central y stablecoins en el Proyecto Acacia, con pruebas que se extenderán por seis meses y los resultados se publicarán en el primer trimestre de 2026.