En Resumen
- AUSTRAC ordenó a Binance Australia nombrar un auditor independiente en 28 días tras identificar brechas importantes en sus controles antilavado de dinero y contra financiamiento del terrorismo.
- El regulador citó preocupaciones serias incluyendo alta rotación de personal, supervisión insuficiente y una revisión independiente inadecuada que no coincidía con el perfil de riesgo de Binance.
- Los problemas de compliance de Binance se remontan a 2023 cuando clasificó erróneamente a 500 clientes, resultando en compensaciones de $13 millones y la cancelación de su licencia de derivados, señaló ASIC.
La agencia de inteligencia financiera de Australia ha ordenado a la filial australiana del exchange de criptomonedas más grande del mundo nombrar un auditor independiente, citando "preocupaciones serias" en sus sistemas de prevención del crimen que supuestamente deja a la plataforma vulnerable a flujos de dinero ilícitos.
AUSTRAC ordenó a Investbybit Pty Ltd, la filial australiana de Binance Global, someterse a escrutinio externo después de identificar brechas importantes en los controles antilavado de dinero y contra el financiamiento del terrorismo del exchange.
La última directiva de AUSTRAC le da a Binance Australia 28 días para nominar auditores externos para aprobación regulatoria.
La acción de cumplimiento es otro golpe regulatorio para Binance Australia, que ha enfrentado desafíos de compliance crecientes mientras las autoridades reprimen las plataformas cripto que fallan en cumplir los estándares locales.
En diciembre, ASIC multó al operador local de Kraken con $5,1 millones por trading de margen ilegal, y el mes pasado advirtió a Bitget por ofrecer productos de futuros apalancados sin licencia.
"Los grandes operadores globales pueden parecer bien dotados de recursos y posicionados para cumplir requisitos regulatorios complejos, pero si no entienden los riesgos locales de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, están fallando en cumplir sus obligaciones AML/CTF en Australia", dijo el CEO de AUSTRAC, Brendan Thomas.
El regulador destacó hallazgos preocupantes, incluyendo una revisión independiente inadecuada que falló en coincidir con la escala y perfil de riesgo de Binance.
La "alta rotación de personal" y la supervisión insuficiente de la gestión local levantaron banderas rojas adicionales sobre la estructura de gobierno de la plataforma, según el comunicado.
"Las empresas necesitan maximizar el valor de las revisiones independientes y asegurar pruebas y revisiones apropiadas a través de procesos y controles críticos", señaló Thomas, exigiendo mayor rigor de los principales exchanges internacionales que operan en entornos de alto riesgo.
Los problemas australianos de Binance se remontan a febrero de 2023, cuando admitió clasificar erróneamente a 500 clientes minoristas como inversores mayoristas, desencadenando investigaciones de ASIC.
En diciembre del año pasado, ASIC lanzó procedimientos legales alegando que la plataforma despojó a más de 500 clientes, el 83% de su base australiana, de protecciones esenciales al consumidor entre julio de 2022 y abril de 2023.
El exchange compensó a clientes afectados aproximadamente $13 millones en 2023.
ASIC posteriormente canceló la licencia operativa de Binance Australia Derivatives en abril siguiendo una revisión específica, con la Vicepresidenta Sarah Court llamando a los sistemas de compliance de la plataforma "lamentablemente inadecuados".
Thomas advirtió que "la capacidad y controles de riesgo necesitan corresponder al tamaño de un negocio y su presencia en el mercado, particularmente mientras escala".
"Los problemas repetidos de gobierno de Binance en Australia, desde deficiencias AML/CTF hasta clasificación errónea de clientes, destacan la necesidad crítica de que los exchanges de criptomonedas prioricen marcos de compliance robustos y localizados", dijo Mohith Agadi, fundador de Fact Protocol, a Decrypt.
"A la luz de las preocupaciones de AUSTRAC, los inversores deben asegurar que sus proveedores cumplan estándares de compliance locales y mantenerse vigilantes sobre las reglas en evolución que gobiernan los activos digitales", agregó.