En Resumen
- Quantexa presentó el miércoles una solución AML basada en la nube diseñada específicamente para bancos comunitarios y de tamaño mediano de Estados Unidos.
- La empresa señaló que el producto permite a los equipos investigadores tomar decisiones más rápidas con menos gastos generales mientras mantienen la precisión.
- Chris Bagnall afirmó que solo los bancos más innovadores se enfocan en convertir el monitoreo de criptomonedas en un negocio rentable.
Quantexa, una empresa de software de datos y análisis, presentó el miércoles un producto destinado a ayudar a las instituciones financieras más pequeñas a combatir el crimen impulsado por criptomonedas en Estados Unidos.
La empresa con sede en Londres ahora ofrece una solución contra el lavado de dinero (AML) basada en la nube a través de la plataforma de computación en la nube de Microsoft, que está "diseñada específicamente para bancos comunitarios y de tamaño mediano de Estados Unidos", según un comunicado de prensa.
Quantexa señaló que el producto pre-empaquetado permite a los equipos que investigan crímenes financieros tomar decisiones más rápidas con menos gastos generales mientras mantienen la precisión, destacando que los bancos están sujetos a los mismos estándares de cumplimiento en todo Estados Unidos, sin importar los recursos que puedan tener. El producto, denominado Cloud AML, también está destinado a reducir los "falsos positivos".
Una encuesta de la empresa publicada a principios de este mes encontró que el 36% de los profesionales de AML cree que los activos digitales tendrán el mayor impacto en la industria AML dentro de los próximos cinco años.
El debut del producto sigue a la aprobación de legislación de stablecoins en Estados Unidos este verano que se espera desate la competencia de empresas como Bank of America y Citigroup. Con reglas federales en su lugar, se espera que las stablecoins se vuelvan más convencionales.
Algunos bancos están adoptando un enfoque prospectivo hacia sus productos, pero la mayoría están más preocupados por la capacidad de monitorear las entradas y salidas dentro del contexto del crimen financiero, agregó Chris Bagnall, jefe de soluciones de crímenes financieros de Quantexa para América del Norte, a Decrypt.
"Solo están tratando de encontrar una forma de monitorearlo, y eso es prácticamente todo", afirmó. "Solo los bancos más innovadores, que son un pequeño puñado en este espacio, se enfocan en convertirlo en un negocio".
Los bancos pueden ser capaces de ver que un cliente recibió o envió efectivo desde un exchange de criptomonedas, pero de dónde vinieron los fondos más allá de eso podría ser un punto ciego, señaló Bagnall. Si las stablecoins se vuelven más comunes en los pagos cotidianos, entonces los proveedores de infraestructura también podrían emerger como puntos de contacto comunes, mientras los fondos fluyen entre rieles digitales y tradicionales.
En cierta manera, las stablecoins están llevando a los bancos a adoptar una visión más integral de su exposición a riesgos relacionados con criptomonedas, dijo Bagnall. En el pasado, los bancos sabían en qué se estaban metiendo si una empresa nativa de cripto se les acercaba, pero esos mismos factores pueden aplicarse a individuos.