Por André Beganski
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Bitcoin Depot comenzará a verificar la identidad de sus clientes cada vez que usen sus ATMs, refinando voluntariamente sus procedimientos de cumplimiento en medio de una creciente presión por parte de fiscales estatales.
El movimiento marca un "avance significativo" en los esfuerzos de Bitcoin Depot para prevenir el fraude y otras actividades ilícitas, según indicó la firma con sede en Atlanta en un comunicado de prensa. La compañía comenzó a implementar la política mediante un despliegue gradual a principios de este mes, agregó.
Al hacer obligatoria la identificación personal en cada transacción, la empresa busca reducir el uso compartido de cuentas, el robo de identidad y los intentos de apropiación de cuentas, señaló. En octubre, Bitcoin Depot comenzó a exigir a los clientes que presentaran identificación al utilizar sus servicios por primera vez.
"Verificar la identidad en cada transacción nos ayuda a detectar patrones que podrían no aparecer durante el proceso de incorporación", afirmó el CEO Scott Buchanan a Decrypt. "Bitcoin Depot toma este asunto muy en serio, ya que seguimos priorizando la confianza y la seguridad de nuestros clientes".
La firma, que opera 8.800 ATMs en América del Norte, vio caer el precio de sus acciones un 6,7% el martes a $5,37, según Yahoo Finance. Sus acciones han caído un 80% en los últimos seis meses.
Bitcoin Depot afirma que facilita un acceso más amplio a los activos digitales al permitir a los clientes comprar Bitcoin con efectivo a través de sus máquinas, pero fiscales estatales de Massachusetts e Iowa están entre quienes han alegado que la firma se beneficia conscientemente de estafas contra personas mayores.
En 2025, los estadounidenses perdieron $333 millones por fraudes relacionados con ATMs de criptomonedas, según el FBI. Y el año pasado, un reporte de AARP reveló que 14 estados aprobaron leyes dirigidas a los ATMs de criptomonedas, con estados como California y Texas imponiendo estrictos límites de transacción.
Los estafadores apuntan cada vez más a personas mayores usando ATMs de Bitcoin debido a la naturaleza irreversible de las transacciones en la red del activo. Con frecuencia convencen a las víctimas de enviarles fondos bajo la apariencia de "pagos gubernamentales" o "soporte técnico" antes de desaparecer.
En una demanda presentada a principios de este mes, la fiscal general de Massachusetts, Andrea Campbell, alegó que Bitcoin Depot facilitó conscientemente estafas cripto, "mientras eliminaba salvaguardas contra el fraude y engañaba a los inversores para beneficio propio".
La demanda señala que antes de que Bitcoin Depot refinara su política en octubre, los clientes solo debían proporcionar un número de teléfono al comprar pequeñas cantidades de Bitcoin.
Al igual que la demanda presentada por el fiscal general de Iowa contra Bitcoin Depot el año pasado, Campbell alegó que los clientes de Bitcoin Depot están sujetos a cargos ocultos. Sin embargo, la demanda en Massachusetts es distinta porque solicita a un tribunal que obligue a Bitcoin Depot a modificar su modelo de negocio.
En el marco de la demanda, Campbell solicitó que se prohíba a Bitcoin Depot aceptar transacciones superiores a $10.000 "sin tomar medidas adicionales para prevenir el fraude", como formular una serie de preguntas para identificar riesgos de estafa y establecer un proceso de reembolso para las víctimas.
El año pasado, la Corte Suprema de Iowa resolvió que Bitcoin Depot tenía derecho a conservar el efectivo depositado en sus ATMs proveniente de estafas. La determinación se basó en el hecho de que los clientes deben certificar que son propietarios de la billetera que recibe el Bitcoin para completar las transacciones.
Sin embargo, la compañía acordó el mes pasado devolver fondos a víctimas de estafas en Maine, tras un acuerdo de $1,9 millones con la oficina de protección al consumidor de crédito del estado.
Aunque Bitcoin Depot colabora con las autoridades para ayudarles a identificar posibles estafadores, ocasionalmente pueden surgir confusiones. Entre ellas, un caso el año pasado en el que autoridades de Texas irrumpieron en uno de los ATMs de la firma con herramientas eléctricas en un intento de recuperar fondos.
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