Por Vismaya V
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Las transferencias P2P de criptomoneda estables o stablecoins se han convertido en una "vulnerabilidad clave" que contribuye al lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y evasión de sanciones, según un informe del Grupo de Acción Financiera (GAFI), un organismo intergubernamental establecido por los países del G7 para establecer normas globales contra el lavado de dinero.
En un informe publicado el martes, el Grupo de Acción Financiera dijo que las criptomonedas estables se están utilizando cada vez más en esquemas de finanzas ilícitas cuando las transacciones ocurren directamente entre billeteras no alojadas, donde los usuarios controlan sus propias claves privadas, lo que plantea riesgos acentuados de delitos financieros porque ocurren fuera de intermediarios regulados.
“Se alienta a los emisores de stablecoins a implementar medidas técnicas para poder bloquear, congelar y retirar las stablecoins en cualquier momento si hay transacciones (intencionadas) hacia o desde billeteras no permitidas en la lista blanca o en la lista negra”, dijo el organismo mundial de lucha contra el lavado de dinero, señalando que dichas funciones podrían ayudar a las autoridades a interrumpir actividades ilícitas vinculadas a direcciones de blockchain señaladas.
La advertencia llega en medio de la creciente preocupación regulatoria sobre el crecimiento de las stablecoins y su uso cada vez mayor en el ecosistema de activos digitales.
El Grupo de Acción Financiera citó un reciente informe de Chainalysis que destaca cómo las stablecoins se han convertido en el activo dominante en la actividad criptográfica ilícita, representando aproximadamente el 84% de los $154 mil millones en transacciones de criptomonedas ilícitas registradas en 2025.
La agencia dijo que más de 250 stablecoins estaban circulando a nivel mundial para mediados de 2025, con datos de CoinGecko mostrando que el sector actualmente tiene un valor de mercado de aproximadamente $314 mil millones.
El informe también destaca que las características principales de las stablecoins, incluida la estabilidad de precios, liquidez y transferibilidad transfronteriza, las hacen atractivas para las redes criminales.
Los actores de amenazas utilizan con frecuencia stablecoins en cadenas de lavado complejas para ocultar el origen de los fondos, a menudo superponiendo transacciones en múltiples billeteras o blockchains antes de convertirlas en moneda fiduciaria a través de intercambios o corredores extrabursátiles, según el informe del GAFI.
“En comparación con activos más volátiles como Bitcoin (BTC) o Ether (ETH), las stablecoins como USDT (Tether) y USDC (Circle) ofrecen un medio relativamente estable para mover ganancias,” señaló la agencia.
El informe indicó que grupos cibernéticos vinculados al estado norcoreano han utilizado cada vez más stablecoins para blanquear ganancias de ciberdelitos y convertir criptomonedas robadas antes de liquidarlas a través de corredores extrabursátiles o plataformas peer-to-peer.
Mientras tanto, actores iraníes, incluidos aquellos vinculados al Cuerpo de la Guardia Revolucionaria Islámica, han utilizado stablecoins y otros activos virtuales para financiar actividades de proliferación, obtener componentes de drones y equipos de alta tecnología, y transferir fondos a grupos sancionados en la región, según el organismo de control.
Los nuevos hallazgos se basan en advertencias anteriores del GAFI sobre el creciente papel de las stablecoins en las finanzas ilícitas.
En un informe de junio del año pasado, el grupo de vigilancia dijo que las stablecoins ya representaban la mayoría de la actividad ilícita en cadena, estimando aproximadamente $51 mil millones en criptomonedas vinculadas a fraudes y estafas en 2024.
También enfatizó la importancia de hacer cumplir la "regla de viaje", que requiere que las instituciones financieras y los proveedores de servicios de criptomonedas compartan información sobre el remitente y el destinatario de las transferencias de activos digitales.
El último informe pide una supervisión más estricta de los emisores de stablecoins, una mayor adopción de herramientas de análisis de blockchain y características de cumplimiento programables, como listas de permitidos y listas de denegados integradas en contratos inteligentes, para prevenir el mal uso a medida que la adopción de stablecoins continúa creciendo a nivel mundial.
La lista de permitidos permite que solo las direcciones de billetera preaprobadas realicen transacciones en una stablecoin, mientras que la lista de denegados bloquea direcciones de billetera específicas o entidades para que no puedan poseer, recibir o transferir el token.
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