Por André Beganski
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El Departamento de Finanzas de Canadá ha propuesto una prohibición total de los cajeros automáticos de Bitcoin y criptomonedas, describiendo la medida como una forma de proteger a las personas mayores y vulnerables.
En una actualización económica publicada el miércoles, el gobierno del país describió las máquinas que permiten a los clientes cambiar efectivo por activos digitales como "un método principal" utilizado por estafadores para defraudar a un número creciente de canadienses de su dinero.
Provincias como Quebec han exigido durante años que los operadores de cajeros automáticos de criptomonedas obtengan licencias como negocios de servicios monetarios (MSB, por sus siglas en inglés), sin embargo, la propuesta superaría efectivamente los marcos locales al ordenar el cierre a nivel nacional de estos quioscos de autoservicio, comúnmente ubicados en gasolineras y tiendas de conveniencia, para combatir el creciente fraude.
El gobierno señaló que el Centro de Análisis de Transacciones e Informes Financieros de Canadá, conocido como FINTRAC, ha sido proactivo en su labor de control sobre los MSBs para frenar el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y la evasión de sanciones.
En marzo, por ejemplo, el regulador revocó las licencias de 84 MSBs. Alrededor de 70 de las empresas afectadas estaban involucradas en la "transferencia de moneda virtual", entre ellas ATM Token Financial, según el sitio web del regulador.
El gobierno indicó que la medida aún permite a los canadienses adquirir activos digitales en MSBs físicos, los cuales están obligados a mantener una oficina física con empleados presentes durante el horario comercial para gestionar el cumplimiento normativo y las operaciones.
Canadá alberga actualmente casi 4.000 cajeros automáticos de criptomonedas, según Coin ATM Radar. Más de una cuarta parte de estas máquinas se concentran en Montreal, la segunda ciudad más grande del país. A modo de comparación, Estados Unidos cuenta actualmente con más de 30.000 cajeros automáticos de criptomonedas.
Los estafadores suelen hacerse pasar por funcionarios del gobierno, fuerzas del orden o soporte técnico para engañar a las víctimas y llevarlas a depositar efectivo en cajeros automáticos de criptomonedas. Una vez que el efectivo es convertido, generalmente bajo presión, las víctimas son manipuladas para enviar el dinero directamente a la billetera del criminal.
En Estados Unidos, cifras del FBI publicadas este mes revelaron que los estadounidenses mayores de 60 años perdieron $257 millones en estafas relacionadas con cajeros automáticos de criptomonedas el año pasado, un aumento del 58% interanual. Indiana ha prohibido completamente estas máquinas, mientras que Tennessee está por hacer lo mismo, con un proyecto de ley recientemente aprobado que entrará en vigor el 1 de julio.
Algunos países han tomado medidas similares contra los cajeros automáticos de criptomonedas, como Nueva Zelanda. El año pasado, el gobierno anunció una prohibición de estos cajeros para frenar el lavado de dinero.
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