En Resumen
- El FBI acusó a Tushal Rathod de Nueva York de generar $1.7 millones a través de cheques falsificados y estafas de compromiso de correo electrónico empresarial, convirtiendo las ganancias en Bitcoin
- Rathod utilizó una red de siete cuentas bancarias en seis instituciones diferentes, enviando $1.2 millones en BTC a direcciones externas entre noviembre de 2021 y junio de 2024
- El agente especial del FBI Samuel Morgan alegó que Rathod reclutó a su novia y familiares para el esquema, enfrentando hasta 20 años de prisión si es declarado culpable
El FBI ha acusado a un hombre del estado de Nueva York de generar $1,7 millones en ingresos a través de cheques falsificados y estafas de compromiso de correo electrónico empresarial, y luego convertir la mayor parte de las ganancias ilícitas en Bitcoin.
Tushal Rathod, de Baldwinsville, NY, ha sido acusado de fraude electrónico, conspiración para cometer fraude electrónico, lavado de dinero y conspiración para cometer lavado de dinero, con sus presuntos delitos teniendo lugar entre noviembre de 2021 y junio de 2024.
Las estafas de compromiso de correo electrónico empresarial ven a los estafadores robar credenciales de inicio de sesión, principalmente a través de campañas cibernéticas de "spearphishing". La información sobre los pagos próximos de una empresa es interceptada, y luego se engaña a los proveedores para que completen transacciones a través de dominios falsos.
En una presentación ante el tribunal escrita por el agente especial del FBI Samuel Morgan, se acusa al hombre de 44 años de haber recibido los fondos a través de una red de siete cuentas bancarias en seis instituciones financieras diferentes, con un valor de $1,2 millones en BTC enviados a direcciones externas.
El FBI alega que al menos tres de estos bancos advirtieron a Rathod que los fondos que ingresaban a su cuenta provenían de fuentes fraudulentas, acusando al sospechoso de falsificar una factura para crear la ilusión de ingresos legítimos.
La institución M&T Bank mostró esta factura a una víctima, quien confirmó que era fraudulenta. Se presentaron informes policiales, con Rathod insistiendo en que él era la persona estafada. Luego no proporcionó más documentos solicitados.
"Basado en mi formación y experiencia, sé que las personas involucradas en esquemas de fraude a menudo abren múltiples cuentas bancarias bajo nombres de entidades comerciales para recibir fondos de las víctimas, mezclar los fondos de las víctimas con otros fondos aparentemente legítimos, y luego transferirlos a otras cuentas", escribió Morgan.
Por otro lado en la presentación ante el tribunal, se alega que Rathod "reclutó" a su novia e incluso a algunos miembros de su familia para ayudar en el esquema.
"Más de $1 millón de dólares adicionales fueron depositados en cuentas controladas por la novia y la familia de Rathod, aunque Citibank logró recuperar $800.000 de esos fondos fraudulentos", agregó el agente del FBI.
En febrero de 2023, se alega que Rathod compró 20,18 BTC y 20,16 BTC en dos transacciones, con un valor total de $900.000, y lo envió a un destinatario no identificado ese mismo día.
Los registros obtenidos por Google también sugieren que se quejó a un asociado de que sus cuentas bancarias estaban siendo cerradas continuamente.
Uno de los testigos que se presentó ante el FBI fue una ex pareja que es la madre de su hijo de seis años. Ella afirmó que sospechaba de lavado de dinero debido a capturas de pantalla sospechosas en el dispositivo, que incluían evidencia de transacciones de criptomonedas y conversaciones en otros idiomas.
Si es declarado culpable, Rathod enfrenta 20 años de prisión.