En Resumen
- El J5, un grupo tributario de cinco países, alertó que escritorios OTC cripto mueven $1.440M diarios sin supervisión adecuada.
- Cerca de $236.000 millones en actividad sospechosa fueron reportados a la Red de Control de Delitos Financieros vinculados a estas plataformas.
- Los reportes de actividad sospechosa en procesadores de pagos cripto aumentaron más del 1.000% entre 2020 y 2024, señaló el organismo.
El Grupo de Aplicación Fiscal Global Conjunto (J5, por sus siglas en inglés) publicó el jueves dos comunicados de alerta en los que advierte que los escritorios de trading OTC (over the counter) de criptomonedas y los procesadores de pagos están siendo utilizados para ocultar y mover fondos vinculados a actividades delictivas.
El grupo, conformado por organismos tributarios de Australia, Canadá, los Países Bajos, Estados Unidos y el Reino Unido, señaló que el volumen de trading diario promedio de los escritorios OTC asciende a $1.440 millones, muy por encima de los $74,5 millones estimados para los exchanges.
"Estos escritorios ofrecen a sus clientes anonimato y confiabilidad al mover grandes sumas de dinero o criptomonedas, lo que los convierte potencialmente en una herramienta de ocultamiento para evasores fiscales y lavadores de dinero", afirmó el J5 en un comunicado publicado en el sitio web de la Oficina de Impuestos de Australia.
El organismo agregó que, hasta la fecha, "cerca de $236.000 millones en actividad sospechosa han sido reportados a la Red de Control de Delitos Financieros vinculados a estas plataformas de trading".
El J5 destacó que los procesadores de pagos en criptomonedas registraron un aumento de más del 1.000% en los reportes de actividad sospechosa entre 2020 y 2024, mientras que los reportes relacionados con procesadores presentados ante la Red de Control de Delitos Financieros sumaron $5.000 millones.
Los escritorios OTC y las criptomonedas
Los escritorios OTC son utilizados frecuentemente por personas de alto patrimonio y empresas que prefieren no operar en un exchange abierto.
Sin embargo, el J5 advierte que las agencias regulatorias y de seguridad no pueden monitorear las transacciones en tiempo real, dado que los escritorios OTC no están identificados ni etiquetados en muchas de las herramientas comerciales de análisis de blockchain.
"A pesar de facilitar miles de millones en transacciones diarias, es posible que la mayoría de los escritorios OTC no estén presentando reportes de actividad sospechosa para mitigar los riesgos asociados al enorme volumen de criptomonedas que se intercambian", indicó el organismo.
Señaló además que, como consecuencia, los escritorios OTC "podrían estar añadiendo una capa adicional para actores criminales que buscan lavar fondos ilícitos del ecosistema cripto hacia las finanzas tradicionales".
En cuanto a los procesadores de pagos, el J5 también señaló que en años recientes algunas empresas de productos de lujo han ofrecido la posibilidad de pagar con criptomonedas, como concesionarios de Rolls-Royce y Bentley, Ferrari, brokerages de yates, inmobiliarias y empresas de relojes de lujo.
"La posibilidad de convertir criptomonedas en efectivo y adquirir bienes de lujo puede resultar atractiva para evasores fiscales y actores ilícitos que buscan aprovechar los productos de la evasión fiscal, el lavado de dinero y otros delitos financieros".
En esta área ya se han registrado algunas acciones de cumplimiento. En 2021, las autoridades estadounidenses llegaron a un acuerdo con Bitpay por violaciones a múltiples programas de sanciones.
En Hong Kong, el gobierno implementará este año un nuevo régimen regulatorio para los escritorios OTC que incluirá el cumplimiento de la Ordenanza local contra el Lavado de Dinero y el Financiamiento del Terrorismo (AMLO). La medida surgió tras años en los que los servicios OTC, entre ellos locales físicos en la ciudad, operaron en una zona gris.
El colapso en 2023 del exchange de criptomonedas JPEX, que utilizó influencers para encabezar muchos de estos locales, llevó a que los reguladores reconocieran que desconocían cuántos negocios OTC operaban en la ciudad y que la supervisión de su actividad era prácticamente inexistente.
Su actividad se verá aún más restringida por el régimen de licencias para stablecoins, introducido el año pasado, debido al uso que hacen del USDT en gran parte de sus transacciones.
Los escritorios de trading OTC, incluidos los gestionados por grandes exchanges, emplean diversas técnicas para rastrear posibles flujos ilícitos. Según Haider Rafique, socio gerente global y CMO de OKX, esto incluye KYC/AML integral, vigilancia en tiempo real mediante análisis de blockchain, y una estrecha colaboración con reguladores y autoridades para detectar, reportar y contribuir a congelar rápidamente los flujos sospechosos. "Generar confianza en las criptomonedas significa acabar de forma contundente con los actores maliciosos", afirmó en declaraciones a Decrypt.
"Apoyamos firmemente a las fuerzas del orden en la lucha contra la actividad ilícita en criptomonedas, incluido el uso indebido de los canales OTC", agregó.