En Resumen
- Un tribunal federal australiano ordenó a Binance pagar AUD $10 millones tras exponer a 524 inversores minoristas a derivados cripto de alto riesgo.
- La ASIC señaló que Binance permitió intentos ilimitados en un cuestionario para que clientes minoristas calificaran como inversores sofisticados.
- Los clientes mal clasificados acumularon pérdidas de AUD $8,66 millones y pagaron AUD $3,89 millones en comisiones entre 2022 y 2023.
El Tribunal Federal de Australia ordenó a Oztures Trading Pty Ltd, que opera como Binance Australia Derivatives, pagar una multa de AUD $10 millones (aproximadamente $6,9 millones de dólares) luego de que el exchange admitiera haber expuesto a 524 inversores minoristas a productos derivados cripto de alto riesgo sin las protecciones al consumidor requeridas.
La clasificación errónea ocurrió entre julio de 2022 y abril de 2023, con Binance admitiendo fallas en el proceso de incorporación de clientes que permitió a los clientes minoristas realizar intentos ilimitados en un cuestionario de opción múltiple hasta obtener una puntuación aprobatoria para calificar como inversores sofisticados, según el anuncio de la ASIC.
El grupo de clientes mal clasificados incurrió en pérdidas de trading por AUD $8,66 millones (aproximadamente $6 millones) y pagó AUD $3,89 millones ($2,67 millones) en comisiones. De los 524 clientes mal clasificados, 460 fueron incorrectamente catalogados como aptos para el Test de Inversor Sofisticado, 33 como aptos para el Test de Patrimonio Individual, 26 como inversores profesionales, 4 como Empresa Vinculada y 1 como apto para el Test de Gran Empresa.
En un caso, Binance evaluó a una persona como inversor profesional basándose únicamente en su declaración de ser una "autoridad pública exenta", sin una verificación adecuada.
Decrypt contactó a Binance para solicitar comentarios, pero no recibió respuesta de inmediato.
"Binance no estableció controles básicos de cumplimiento y aprobó incorrectamente cientos de solicitudes para productos complejos de inversores mayoristas", señaló Joe Longo, presidente de la ASIC, en un comunicado. "Las deficiencias de Binance dejaron a más del 85% de su base de clientes australiana expuesta a productos de alto riesgo a los que nunca debieron haber tenido acceso, y sin las protecciones ni los derechos importantes del consumidor, lo que le costó a los inversores minoristas millones".
El juez Moshinsky también ordenó a Binance contribuir a los costos de la ASIC, con la multa sumándose a los aproximadamente AUD $13,1 millones en compensaciones ya pagadas a los clientes afectados en 2023.